Criptomonedas y lavado de activos un análisis comparativo de riesgos y regulaciones

Resumen

El presente estudio analiza el impacto de las criptomonedas en el lavado de activos y evalúa las estrategias regulatorias implementadas en diferentes países. A partir de un enfoque cualitativo, se realiza un análisis comparativo y un estudio de casos centrado en Estados Unidos, China y Colombia, seleccionados por sus enfoques regulatorios contrastantes. Se identifican riesgos como el anonimato y la descentralización de las criptomonedas, que facilitan actividades ilícitas, junto con vacíos regulatorios que complican su supervisión. Entre los hallazgos, se destaca que, mientras Estados Unidos implementa estándares KYC y AML efectivos, China opta por restricciones severas que generan mercados clandestinos, y Colombia enfrenta desafíos por la falta de regulación específica. Los resultados subrayan la necesidad de armonizar las normativas a nivel internacional, fomentar la cooperación global y desarrollar tecnologías avanzadas para la trazabilidad de transacciones. Se concluye que, aunque las criptomonedas ofrecen oportunidades significativas para la inclusión financiera y la innovación, es crucial equilibrar estos beneficios con regulaciones adecuadas para minimizar su uso indebido y promover un ecosistema financiero seguro.